srcmini本文概述
财务工具并不是最令人兴奋的产品, 它们可能会感到冷淡, 无聊和公司化。作为具有大量功能和自定义功能的复杂工具, 大多数工具都提供了不足的培训和教育, 甚至连我也没有开始编写文档。
尽管监管义务通常要求金融应用程序以某种特定的方式运行, 但仍有机会使用户体验既有趣又轻松, 同时又保持其专业性和易用性。在适当的环境下, 金融应用程序可以提供令人愉悦和有趣的用户体验, 而无需遵循单调的现状模型。
借助Fisdom(一款旨在使未经印度证券交易所教育的人们的投资变得容易)的投资应用程序, 客户的主要目标是三个：
- 解决用户开始投资之前出现的高辍学率。
- 研究方法以改善投资注册流程(稍后会对此进行更多介绍)。
- 使该应用程序更具视觉吸引力-Fisdom适用于对投资感兴趣的任何人, 而不仅仅是商业用途。
Fisdom的运作方式与大多数投资应用程序或服务不同。通常, 人们基于……嗯, 投资于股票, 债券或许多其他东西！有时是因为他们喜欢公司, 有时是因为他们认为公司会做得很好, 或者是因为财务专家推荐了它。
在此应用中, 该过程相反。用户设定投资目标, 即他们希望在选定的时间内累积的金额。从那里, 该应用程序会建议各种选项(使用历史数据和机器学习), 并且用户可以按每月的存款向该目标投资。
更新的过程具有基于市场启发法的内置建议, 可以帮助用户更准确地实现其目标。
这种投资方法消除了选择单个投资的复杂性(尽管用户仍然可以投资于他们想要的任何东西), 因此至关重要的是, 应用程序在每一步都要建立与用户的信任。对基本功能的简单误解在理论上可能会使用户损失很多钱！
但是, 由于存在众多替代方案, 因此在整个过程中都必须考虑使应用程序变得有趣且引人入胜的倡议。这使我们更加注重通过视觉吸引力和易用性来建立信任。
给他们看钱
印度的投资流程要求投资者填写一份一次性的”了解你的客户”(KYC)表格。该表格有五页, 需要很多信息。
最初, KYC是用户进行投资的前提条件, 但是在我们的可用性测试中, 我们发现该过程中的辍学率很高。显然, KYC太麻烦了, 填写表格的过程需要大修。
因此, 我们将KYC注册的要求移到了流程的结尾。
虽然法规要求规定所有投资者必须完成KYC, 但用户需要时间来首先建立对应用程序的信任。为了建立这种信任, 我们将流程由内而外进行了以下操作：允许用户试用该应用程序, 做出投资决定, 并在准备进行投资时填写KYC表格。这样, 用户就有机会与该应用程序建立融洽的关系。
我们甚至更进一步, 在做出投资决定后, 为用户提供了三天的时间来完成KYC。如果未提交表格, 则他们的钱(可以妥善保管)可以退还。
重新设计的流程将不必要的退出点减到最少, 并通过将繁琐的步骤移到最后来引导用户完成整个活动。
数据输入设计
这仍然留下了巨大的挑战：实际上填写KYC是一个荒谬的过程。这是五页的许多个人信息, 所有这些信息都需要在手机上输入！
在研究阶段, 我们发现有一些政府批准的API可以扫描并提供必要的个人信息。这些数据中的大部分对于KYC来说都是完美的, 因此用户可以通过扫描其永久性税号(PAN)卡或手动输入PAN(所有印度公民都有PAN)来节省大量时间。
这将将所需数据输入KYC的时间减少了一半……至少！已经完成KYC的用户自动完成了95％的工作, 只需要确认其信息并提供数字签名即可。
该应用程序将收集所有基本信息的过程分解为一口大小的独特步骤, 从而使系统流畅, 简单。
尚未完成KYC的用户仍必须提供其基本信息, 因此使输入变得容易和快速非常重要。其中包括一些简单的易用性技巧, 例如显示仅数字输入字段的数字键盘, 使用相机扫描可用的文档或卡片等。
金融科技应用不必无聊
在对金融科技领域其他应用程序进行竞争性分析时, 很明显, 大多数应用程序都具有冷淡的调色板和令人不快的体验。
竞争者分析-针对印度受众的金融科技领域的应用缺乏吸引力, 无法提供年轻用户群所期望的诱人体验。
在学习新内容时, 被信息轰炸可能会不知所措, 这会使大多数用户在开始之前就离开了。设计上的极简主义与平面调色板和非拟真按钮无关(尽管通常会有所帮助), 与信息的结构以及使用给定功能所需的认知负担有关。
投资已经足够困难, 因此我们有意识地努力使流程和交互过程保持简单。随后, 与其他金融科技工具相比, 视觉设计变得截然不同。
在视觉上”投资”
为此, 我们创建了一个具有鲜艳色彩的调色板, 以支持该应用程序的轻巧和有趣的概念。
选择一种强烈的配色方案有助于使用图像可视化各种投资策略奠定基础(图片由Freepik提供)。
生动的图形和插图可增强体验, 这对于使像投资这样的枯燥主题更为重要。对于投资应用程序而言, 这尤其具有挑战性, 不仅因为内容需要开放且易于理解, 而且还需要促进使用。
入职向导提供了一条清晰的信息：该应用程序是一个简单, 有趣的投资应用程序, 可帮助你实现财务目标。
从一开始, 就必须设置好玩的基调-彩色签到屏幕传达出鲜明的个性, 而小的过渡动画则有助于提高参与度。这种客户体验水平对于客户而言并不常见, 因此我们向开发团队提供了详细的动画规范, 以便他们更好地了解我们的设计策略以及如何实施我们的设计。
通过为目标和明确的财务目标提供视觉关联, 用户可以了解并看到其投资的预期结果。
长期投资是艰巨的任务, 除了”我想致富”之外, 很少有人确切地知道我们想要在财务上处于什么位置。为了简化流程, 我们将视觉关联添加到了所有财务目标。这使选择更容易理解。
作为附带的好处, 可视化还为用户提供了一种了解这些选项并做出更明智的投资决策的方式。
尊重用户的专业水平
一个总体目标是为任何用户(无论经验如何)提供做出明智的投资决策所需的所有信息。客户担心的是, 很大一部分用户会使用Fisdom进行首次投资, 因此, 对新手进行培训的过程至关重要, 而又不会给其他人”太新手”的经验。
用户可以根据自己的生活方式或专业水平来过滤内容。
在投资过程的几乎每个步骤中, 我们都以工具提示的形式提供了精选内容, 用户可以看到或跳过。组织知识库以反映各种用户角色(学生, 已婚, 退休, 家庭主妇等)和专业水平。这样, 用户可以阅读他们不了解的所有内容, 并跳过其他所有内容。
空白状态, 语言, 消息
投资具有足够的挑战性, 因此我们专注于清晰的标签以指示何时何地需要用户提供输入或前进。对于任何空白状态(零数据屏幕), 我们提供了清晰的号召性用语按钮, 因此用户可以确定下一步的操作。
借助该应用的上下文工具提示, 内容被编写的既有趣又直接。我们试图避免用户被卡住的可能性, 因为他们对下一步感到困惑。这不仅是为了清楚起见, 而且使应用程序轻松自在。特别是要确保用户始终有前进的道路以完成任务, 返回或阅读有关此功能的更多信息。
友好的错误消息, 突出显示的号召性用语以及有用的提示可简化复杂的流程, 而不会造成麻烦。
如下所示, 通过指示剩余步骤的进度, 跳过的选项(可能的话)以及清楚地显示重定向, 也使多步骤过程变得显而易见。这会产生对用户的信任感。在此过程的每一步中, 他们都可以看到正在发生的事情, 当前的进展以及下一步的发展。
该应用程序的用户流经过设计, 具有持续的反馈和明确的动作供用户采取, 指导他们在应用程序中建立信任。
总结思想
由于法规和法律要求, 金融应用似乎处于劣势。直到最近, 这还导致设计不完善, 乏味, 有时还导致应用程序, 功能和流程不连贯。但是, 在UX中, 这些限制可能是一件幸事, 并为设计人员提供了可以使用的结构。通过少量的额外努力和思考, 当需要遵循法规之类的要求时, 创建清晰, 简单的体验实际上变得更加容易。
在这里, 新时代的金融科技产品就有机会得分。通过确定其用户并针对小众市场量身定制体验, 法律限制和要求是设计挑战, 而不是要规避的问题。这些要求还提供了一种以有趣且信息丰富的方式对产品进行教育的机会。
借助Fisdom和Wealthy和Sqrrl等其他几个应用程序, 印度的金融科技应用程序正在以用户为中心的设计方法得到改善。大多数人仍然缺乏干净的界面设计和精致的用户体验, 这些体验已在其他类型的应用程序中变得司空见惯, 但是这种变化已经开始, 越来越多的应用程序和服务正在创建更好定义, 更智能的体验来满足用户需求。
在印度市场, 这种设计转移是有风险的。 Fisdom是最早的程式化个人理财工具之一, 其他公司直到最近才开始专注于UX。这些风险得到了回报； Fisdom应用现在已获得数十万次安装(从1-5k的重新设计开始), 并在Google Play商店中获得4.2星评级。
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